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事業計画書が必要な場面~融資を成功させるためのポイント~

事業計画書は、さまざまな場面で必要になってきます。創業時、今後の経営をどのような計画に基づいて行っていくのか、具体的なスケジュールや理念を持っておくことは非常に重要です。また、経営してしばらく立った後も経営上の課題が出てきた時に事業計画書を見つめ直すことで課題が明らかになることもあります。そして事業計画書が最も重要になってくるのが融資を受けるときです。公的・民間金融機関から融資を受ける時は事業計画書が必要です。ここでは融資を受けることができるような事業計画書のポイントについて解説していきます。

 

まず気をつけるべきポイントは計画書の見やすさ、わかりやすさです。事業について具体的に記入することは必要なのですが、文字ばかりで細かく書きすぎても相手に伝わりません。相手は自社のことを知らない人で書類だけで事業を伝えなければなりません。

図やグラフ、数字などを用いて簡潔に見やすい計画書にするよう心がけましょう。

 

次に事業の現状と将来性を伝えることです。現在事業がどのように成り立っており、今後もそれが成り立っていくということを示す必要があります。その際は客観的なデータや調査など根拠を用いて書くことで実現可能性があると評価されます。

それと関係して、企業や代表者の信用性も重要となってきます。代表者の経歴やこれまで企業が成し遂げてきた実績を記入することで、融資の基本である信頼性を得るように努めましょう。

 

最後のポイントとしてお金の流れを記載することも重要です。どれくらいの経費・売り上げ・利益が出るのか、1日ごとの損益計画から年間ベースでの損益計画を作成します。利益がどのようにして出るのか、そのお金の流れを伝えられれば、信用が得やすくなります。

 

センチュリオン税理士法人は、名古屋市を中心に愛知県、三重県、岐阜県で広く活動しています。
事業計画書の作成に関してご相談があれば、センチュリオン税理士法人にぜひご相談ください。

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税理士紹介

Tax accountant

岩瀬 大介税理士

代表税理士岩瀬 大介(いわせ だいすけ)

お客様満足度の最大化を目指して

我々の仕事は税金の申告だけではなく税務、 会計を通じてお客様である中小企業の成長に貢献することです。

成長していくためには会社の現在の財務状況を把握することと、 未来の財務状況をシミュレーションすることが必要不可欠です。 会計については税金を計算するだけではなく経営判断の指標となるべきものとして取り組んでおります。 また税金は会社にとって大きな負担になりますので、 しっかりマネージメントしなければ会社の経営の足枷となってしまいます。 ただし節税に重きを置きすぎると逆に会社の資金を減らしてしまうことになりかねません。 つまり節税をすることにより損してしまうこともありえます。

このようなことにならないようお客様の財務状態を把握しながら、 しっかりとコミュニケーションを取らせていただいた上で、 本当に意味のある節税や決算対策を行っていきたいと考えております。

会社の成長にとって「ビジョンや理念」と「お金」は両輪です。 どちらが欠けても成長することはできません。我々は税務、会計を通じて「お金」のマネージメントをサポート することにより、中小企業の成長へ貢献していきたいと考えております。

  • 経歴

    大学卒業後8年間食品メーカーで営業

    平成20年2月田中吉彦税理士事務所

    株式会社エムジェーシー入社(センチュリオン税理士法人の前身) 

    入社時は簿記の基礎知識もなかったため領収書の入力からスタート

    平成28年8月の試験で税理士試験合格

    平成30年4月センチュリオン税理士法人設立

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事務所概要

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代表者 岩瀬 大介(いわせ だいすけ)
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